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深圳建p2p网贷从业人员“黑名单” 违规将接入黑名单或禁止从业 ...

2017-9-28 09:43| 发布者: 网贷路小眼| 查看: 316| 评论: 2

摘要: 网贷从业人员欺诈、套现,盗用伪造客户信息,以及提供虚假信息,不但会被拉进“黑名单”,还可能面临禁止从业的处罚。9月27日,深圳正式上线网贷从业人员违规违纪信息共享平台,纪录从业人员的违规违纪信息,并向接 ...

  网贷从业人员黑名单


  p2p网贷从业人员欺诈、套现,盗用伪造客户信息,以及提供虚假信息,不但会被拉进“黑名单”,还可能面临禁止从业的处罚。



  9月27日,深圳正式上线p2p网贷从业人员违规违纪信息共享平台,纪录从业人员的违规违纪信息,并向接入成员单位共享。



  为确保从业人员违规违纪信息共享平台上传、公示、提取个人信息合法合规,p2p网贷机构需在公司章程和员工合同中,明文授权从业机构具有上传、公示、提取从业人员违规违纪行为的权力,同时负有保护个人信息安全、不得向不特定第三方泄密义务。



  深圳互联网金融协会副秘书长李凯称,从业人员知悉其存在违法、违纪时,网贷机构有权将其信息,更新至从业人员违规违纪共享信息平台数据库,业内机构可通过点对点方式,对其信息进行查询。同时,网贷机构应对从业人员行为进行严格审查和管理,违规违纪行为由各机构自行认定,并对认定结果有效性负责。p2p网贷从业机构应确保与行业协会数据传输接口实时对接,开放违规违纪信息数据库,实现业内信息共享。



  而违规违纪行为的认定标准,则根据法律法规、行业规范、公司章程等规定和要求,从业人员对借款人和投资人利益造成损失,对公司经营管理产生重大影响的违规违纪行为。具体包括,参与欺诈、套现行为;盗用、伪造、篡改客户申请资料;私自使用客户的抵押、质押物;泄露或违规使用公司机密信息、敏感信息;严重提供虚假资料行为;未认真审核客户信息,导致客户盗用他人身份申请贷款等。



  根据深圳互联网金融协会人士介绍,首批接入信息共享系统的p2p网贷平台共有7家,希望网贷平台在招聘人员时,根据查到的信息,能够引起重视,对是否录用员工起到建议作用。



  规违违纪信息起着类似从业资格“黑名单”的作用。深圳互联网金融协会秘书长曾光称,有关信息由平台上传后,再由行业协会共享给成员单位。对于违规违纪人员,将采取协会自律措施,“违规违纪人员以后找工作会有问题”,甚至会由监管部门采取市场禁入的措施。



  “建立信息共享平台的初衷,是因为p2p网贷行业骗贷常常内外勾结,平台内部人员的资质,对维护行业健康起着关键作用。”上述协会人士称,将从业人员信息纳入数据库前,通过争议解决机制,而存在争议的事项在妥善解决前,不得将从业人员纳入违规违纪信息共享平台数据库。


  此外,保留系统相关数据,该平台由网贷平台自行建立数据库并维护,以避免数据泄露。


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最新评论

引用 太阳光 2017-9-28 17:53
监管起来还有黑名单?????
引用 何方 2017-9-28 17:38
那很多平台都可以进入黑名单了

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